Particuliers
Un état des lieux complet de votre patrimoine pour savoir où vous en êtes, ce qui fonctionne, ce qui coûte trop cher et par quoi commencer.
Audit patrimonial global
L’audit patrimonial global est une analyse complète et approfondie de votre situation financière, immobilière, fiscale et familiale. Cette démarche constitue le socle de toute stratégie patrimoniale efficace : avant de prendre des décisions d’investissement ou d’optimisation, il est essentiel de disposer d’une vision claire et exhaustive de votre patrimoine.
Le constat
Ces situations se rencontrent fréquemment avant que nos clients ne fassent appel à nous
Vous avez accumulé des placements au fil des années, mais vous n’avez pas de vision d’ensemble. Impossible de savoir si votre patrimoine est bien structuré.
Vous payez trop d'impôts sans savoir quels leviers activer. Chaque année, vous avez l'impression de passer à côté d'opportunités d'optimisation.
Investir dans l'immobilier ? Préparer la retraite ? Protéger vos proches ? Vous hésitez faute de conseil objectif et personnalisé.
Notre approche
L’audit patrimonial Ferless Conseil couvre tous les aspects de votre situation pour ne rien laisser au hasard.
Analyse de vos biens, de leur rentabilité, de leur fiscalité et des opportunités d'optimisation (SCI, démembrement, location meublée...).
Revue de vos contrats d'assurance-vie, PEA, PER, comptes-titres. Évaluation des performances, des frais et de l'allocation d'actifs.
Analyse de vos revenus, de votre protection sociale, de votre épargne salariale et des dispositifs spécifiques à votre statut.
Prise en compte du régime matrimonial, des enfants, des projets de vie pour adapter la stratégie à votre réalité personnelle.
Le déroulé
Un processus structuré en 4 étapes pour transformer votre situation en plan d’action concret.
Un premier rendez-vous de 45 minutes à 200 € TTC pour comprendre votre situation et vos objectifs. Nous identifions vos enjeux prioritaires ; vous restez libre de ne pas poursuivre.
Nous rassemblons vos documents patrimoniaux via notre espace sécurisé. Avis d'imposition, relevés de comptes, contrats... tout ce qui permet une analyse complète.
Notre équipe étudie chaque composante de votre patrimoine. Nous identifions les forces, les failles et les axes d'optimisation de votre situation.
Présentation de votre rapport détaillé lors d'un rendez-vous dédié. Recommandations concrètes, priorisées et adaptées à votre profil de risque.
Pour qui ?
L’audit patrimonial est particulièrement pertinent dans ces situations :
Les bénéfices
Un audit Ferless Conseil, c’est bien plus qu’un simple diagnostic.
Un état des lieux complet avec une cartographie de tous vos actifs et passifs.
Repérage des risques, des doublons, des placements sous-performants ou trop coûteux.
Leviers fiscaux, arbitrages, restructurations : nous identifions les gains potentiels.
Recommandations concrètes, hiérarchisées et adaptées à votre profil de risque.
Un document de synthèse que vous conservez et pouvez partager avec vos conseils.
Vous savez où vous en êtes et où vous allez. Fini les décisions dans le flou.
Bon à savoir
Il n’y a pas de mauvais moment. Certains événements changent votre fiscalité, votre protection ou votre horizon de placement.
Rien n’est obligatoire pour le premier échange. Pour l’analyse, vous déposez ces pièces dans un espace sécurisé.
Un audit fait par une banque ou un assureur débouche souvent sur les produits de la maison.
Solutions souvent étudiées lors de cet accompagnement :
Votre interlocuteur
Mathieu HACHEMKHANI MAZLAGHANI · Ingénieur patrimonial
Analyse patrimoniale complète, Structuration et optimisation fiscale, Planification successorale, Gestion de patrimoine.
Étude de cas · Particuliers
Charles, 39 ans, marié, 2 enfants
FAQ
Une autre question ? Posez-la-nous directement lors d’un premier échange.
Non. Nous n’imposons aucun seuil de patrimoine. Ce qui compte, c’est la présence d’un enjeu réel : une fiscalité lourde, une transmission à préparer, une épargne mal orientée ou un projet structurant.
Oui. Une grande partie de nos échanges se fait en visioconférence, et vos documents transitent par un espace sécurisé. Des rendez-vous en cabinet à La Garenne-Colombes restent possibles si vous le souhaitez.
Non. Vous repartez avec votre rapport et restez libre de la suite. Si vous souhaitez être accompagné dans la mise en œuvre, nous le faisons ensemble, étape par étape.
Les recommandations sont priorisées. Nous commençons par les actions qui ont le plus d’impact, puis nous organisons un suivi régulier pour ajuster la stratégie quand votre situation ou la réglementation évolue.
Services particuliers
Nos analyses
Les articles de nos conseillers sur le sujet, avec des exemples chiffrés.
Premier rendez-vous
Présentez-nous vos enjeux patrimoniaux. Le périmètre et les honoraires d’une éventuelle mission sont précisés avant tout engagement.
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