Particuliers
Une analyse de la façon dont vos biens sont détenus aujourd’hui, des scénarios chiffrés de restructuration, puis la mise en place du montage retenu avec votre notaire, votre expert-comptable et votre avocat.
Structuration juridique et fiscale
La structuration juridique et fiscale consiste à organiser la détention de votre patrimoine (immobilier, financier, professionnel) au travers de véhicules juridiques adaptés. L’objectif : optimiser la fiscalité courante (impôt sur le revenu, IFI), faciliter la gestion et la transmission, et protéger vos actifs des aléas de la vie (créanciers, divorce, décès).
Le constat
Ces situations appellent souvent une restructuration patrimoniale.
Vos revenus fonciers ou vos dividendes sont fortement imposés. Vous avez l'impression de travailler pour l'État plus que pour vous.
Vous possédez plusieurs biens en nom propre. La gestion est complexe, la transmission sera coûteuse et l'indivision guette vos héritiers.
Vous exercez une profession à risque ou êtes dirigeant. Votre patrimoine personnel n'est pas suffisamment isolé de vos engagements professionnels.
Notre approche
Une analyse rigoureuse pour mettre en place les bons montages.
Analyse de la détention de vos actifs, de leur fiscalité et des contraintes juridiques. Identification des inefficiences et des risques.
Optimisation fiscale, protection, transmission, simplification de la gestion... Nous priorisons vos objectifs pour orienter les recommandations.
Proposition d'une architecture patrimoniale optimisée : création de SCI, holding, démembrement, changement de régime matrimonial...
Pilotage du projet avec votre notaire, expert-comptable et avocat. Nous assurons la cohérence et le bon déroulement des opérations.
Le déroulé
Un processus méthodique pour des montages solides et pérennes.
Inventaire de vos actifs, analyse des modes de détention actuels, cartographie fiscale. Nous comprenons la situation dans ses moindres détails.
Modélisation des différents scénarios de restructuration : impact fiscal, coût de mise en œuvre, avantages à court et long terme.
Présentation du schéma cible retenu, avec explication des montages, calendrier de mise en œuvre et estimation des coûts.
Accompagnement dans les démarches : création de sociétés, apports, cessions, actes notariés. Suivi post-restructuration pour ajustements.
Pour qui ?
La structuration patrimoniale répond à des besoins variés.
Les bénéfices
Une structure patrimoniale optimisée et pérenne.
Optimisation de l'impôt sur le revenu, des revenus fonciers, des plus-values et de l'IFI grâce aux bons montages.
Structures permettant de transmettre progressivement et à moindre coût (SCI, démembrement, donations de parts).
Capacité à faire évoluer la structure en fonction de vos projets et des changements de législation.
Isolation du patrimoine personnel des risques professionnels, protection en cas de divorce ou de procédure.
Regroupement des actifs au sein de structures adaptées, gouvernance claire, décisions facilitées.
Coordination de tous les intervenants (notaire, avocat, expert-comptable) pour une mise en œuvre sans faille.
Bon à savoir
La SCI rend service dans certains cas, mais elle a un coût : création, comptabilité, assemblées annuelles, formalités.
Chaque outil répond à un objectif précis, et aucun ne convient à toutes les situations.
Les problèmes apparaissent souvent à une revente, un divorce ou une succession. Nous vérifions en amont :
Solutions souvent étudiées lors de cet accompagnement :
Votre interlocuteur
Akim OKSEN · Conseiller en gestion de patrimoine
Analyse financière personnalisée, Planification patrimoniale, Sélection de produits financiers et immobiliers.
FAQ
Une autre question ? Posez-la-nous directement lors d’un premier échange.
Cela dépend des opérations : création de sociétés, actes notariés, apports, honoraires d’avocat ou d’expert-comptable. Nos recommandations comprennent une estimation de ces coûts et le calendrier des opérations. Vous décidez en connaissant le coût de mise en place et le gain attendu.
Oui, par apport ou par vente à la SCI. Ces opérations peuvent entraîner des droits d’enregistrement, des frais de notaire et une imposition des plus-values. Il faut donc les chiffrer avant de décider. Dans certains cas, il est plus pertinent de ne loger dans une SCI que les futurs achats.
Non. La rédaction des statuts et des actes relève du notaire, de l’avocat ou de l’expert-comptable. Nous concevons le schéma avec vous, préparons le cahier des charges, puis pilotons les intervenants pour que les actes correspondent à la stratégie décidée.
Elle peut évoluer, mais certains retours en arrière coûtent cher, comme la sortie d’une SCI à l’IS. C’est pour cela que nous comparons plusieurs scénarios avant de choisir, et que nous revoyons le montage régulièrement pour l’adapter à votre situation et aux changements de législation.
Services particuliers
Nos analyses
Les articles de nos conseillers sur le sujet, avec des exemples chiffrés.
Premier rendez-vous
Présentez-nous vos enjeux patrimoniaux. Le périmètre et les honoraires d’une éventuelle mission sont précisés avant tout engagement.
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