Particuliers
Un point précis sur ce qui se passerait pour votre conjoint, vos enfants et vos biens en cas de décès, de séparation, d’invalidité ou de litige, et les dispositions à prendre pour chacun de ces risques.
Protection du patrimoine
La protection du patrimoine regroupe l’ensemble des stratégies juridiques, fiscales et assurantielles permettant de sécuriser vos actifs face aux aléas de la vie. Divorce, décès, invalidité, litige professionnel : anticiper ces risques, c’est garantir la pérennité de ce que vous avez construit pour vous et vos proches.
Le constat
Ces situations sont fréquentes chez nos clients avant qu’ils ne fassent appel à nous
Vous avez construit un patrimoine mais vous ne savez pas s'il est réellement protégé en cas de divorce, de décès ou de litige professionnel.
Vous n'avez pas de testament, de donation ou de clause bénéficiaire à jour. En cas de décès, vos proches pourraient subir une fiscalité lourde ou des conflits.
Invalidité, dépendance, décès prématuré : vous n'êtes pas certain que vos contrats actuels protègent suffisamment votre famille et votre niveau de vie.
Notre approche
L’audit patrimonial Ferless Conseil couvre tous les aspects de votre situation pour ne rien laisser au hasard.
Régime matrimonial, donation au dernier vivant, clause bénéficiaire : nous sécurisons la situation de votre conjoint en cas de décès.
Donation-partage, assurance vie, mandat de protection future : nous anticipons la transmission et la gestion du patrimoine pour vos enfants.
Séparation des patrimoines, choix du statut juridique, assurance homme-clé : nous protégeons vos actifs personnels des risques liés à votre activité.
Prévoyance décès, invalidité, dépendance : nous mettons en place les couvertures adaptées pour maintenir votre niveau de vie et celui de vos proches.
Le déroulé
Un processus structuré en 4 étapes pour transformer votre situation en plan d’action concret.
Un premier rendez-vous de 45 minutes à 200 € TTC pour comprendre votre situation et vos objectifs. Nous identifions vos enjeux prioritaires ; vous restez libre de ne pas poursuivre.
Nous rassemblons vos documents patrimoniaux via notre espace sécurisé. Avis d'imposition, relevés de comptes, contrats... tout ce qui permet une analyse complète.
Notre équipe étudie chaque composante de votre patrimoine. Nous identifions les forces, les failles et les axes d'optimisation de votre situation.
Présentation de votre rapport détaillé lors d'un rendez-vous dédié. Recommandations concrètes, priorisées et adaptées à votre profil de risque.
Pour qui ?
La protection du patrimoine est particulièrement pertinente dans ces situations :
Les bénéfices
Un audit Ferless Conseil, c’est bien plus qu’un simple diagnostic.
Un état des lieux complet avec une cartographie de tous vos actifs et passifs.
Repérage des risques, des doublons, des placements sous-performants ou trop coûteux.
Leviers fiscaux, arbitrages, restructurations : nous identifions les gains potentiels.
Recommandations concrètes, hiérarchisées et adaptées à votre profil de risque.
Un document de synthèse que vous conservez et pouvez partager avec vos conseils.
Vous savez où vous en êtes et où vous allez. Fini les décisions dans le flou.
Bon à savoir
Tout dépend de votre statut : marié, pacsé ou en concubinage.
À titre individuel ou caution de votre société, une difficulté professionnelle peut atteindre vos biens personnels.
Beaucoup de familles se croient couvertes sans avoir vérifié montants et exclusions. Voici ce que nous relisons avec vous :
Solutions souvent étudiées lors de cet accompagnement :
Votre interlocuteur
Akim OKSEN · Conseiller en gestion de patrimoine
Analyse financière personnalisée, Planification patrimoniale, Sélection de produits financiers et immobiliers.
Étude de cas · Particuliers
Candy & Martin, épargne handicap
FAQ
Une autre question ? Posez-la-nous directement lors d’un premier échange.
Parce qu’elle décide qui reçoit le capital au décès, en dehors des règles classiques de la succession, sous conditions. Une clause standard (« mon conjoint, à défaut mes enfants ») ne correspond pas toujours à votre situation, surtout dans une famille recomposée ou si vous n’êtes pas marié. Nous la relisons et proposons une rédaction adaptée.
C’est un document par lequel vous désignez à l’avance la personne qui gérera vos biens et s’occupera de vous si vous ne pouvez plus le faire, par exemple en cas de maladie grave. Il permet d’éviter une mesure de tutelle décidée par un juge. Des parents peuvent aussi le signer pour un enfant handicapé. Il se rédige chez un notaire ou sous seing privé.
Oui. Il existe des dispositifs spécifiques, comme le contrat d’épargne handicap ou la rente survie, qui permettent de constituer une épargne ou de sécuriser l’avenir d’un proche handicapé, avec un cadre fiscal particulier sous conditions. Notre étude de cas sur l’épargne handicap en montre un exemple concret.
Il dure 45 minutes et coûte 200 € TTC, en visioconférence ou à notre cabinet de La Garenne-Colombes. Nous faisons le point sur votre famille, vos biens et vos contrats pour repérer les risques prioritaires. Vous restez ensuite libre de poursuivre ou non avec nous.
Services particuliers
Nos analyses
Les articles de nos conseillers sur le sujet, avec des exemples chiffrés.
Premier rendez-vous
Présentez-nous vos enjeux patrimoniaux. Le périmètre et les honoraires d’une éventuelle mission sont précisés avant tout engagement.
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