Protection du patrimoine
PARTICULIERS
Qu'est-ce que la protection du patrimoine ?
La protection du patrimoine regroupe l’ensemble des stratégies juridiques, fiscales et assurantielles permettant de sécuriser vos actifs face aux aléas de la vie. Divorce, décès, invalidité, litige professionnel : anticiper ces risques, c’est garantir la pérennité de ce que vous avez construit pour vous et vos proches.
Vous vous reconnaissez ?
Ces situations sont fréquentes chez nos clients avant qu’ils ne fassent appel à nous
Patrimoine exposé
Vous avez construit un patrimoine mais vous ne savez pas s'il est réellement protégé en cas de divorce, de décès ou de litige professionnel.
Transmission non anticipée
Vous n'avez pas de testament, de donation ou de clause bénéficiaire à jour. En cas de décès, vos proches pourraient subir une fiscalité lourde ou des conflits.
Couverture insuffisante
Invalidité, dépendance, décès prématuré : vous n'êtes pas certain que vos contrats actuels protègent suffisamment votre famille et votre niveau de vie.
Notre approche : une analyse à 360°
L’audit patrimonial Ferless Conseil couvre tous les aspects de votre situation pour ne rien laisser au hasard.
Protection du conjoint
Régime matrimonial, donation au dernier vivant, clause bénéficiaire : nous sécurisons la situation de votre conjoint en cas de décès.
Protection des enfants
Donation-partage, assurance vie, mandat de protection future : nous anticipons la transmission et la gestion du patrimoine pour vos enfants.
Protection professionnelle
Séparation des patrimoines, choix du statut juridique, assurance homme-clé : nous protégeons vos actifs personnels des risques liés à votre activité.
Protection contre les aléas
Prévoyance décès, invalidité, dépendance : nous mettons en place les couvertures adaptées pour maintenir votre niveau de vie et celui de vos proches.
Comment se déroule l'audit ?
Un processus structuré en 4 étapes pour transformer votre situation en plan d’action concret.
Prise de contact
Échange de 30 minutes pour comprendre votre situation et vos objectifs. Sans engagement, nous faisons connaissance et identifions vos besoins prioritaires.
Collecte des données
Nous rassemblons vos documents patrimoniaux via notre espace sécurisé. Avis d'imposition, relevés de comptes, contrats... tout ce qui permet une analyse complète.
Analyse approfondie
Notre équipe étudie chaque composante de votre patrimoine. Nous identifions les forces, les failles et les axes d'optimisation de votre situation.
Restitution
Présentation de votre rapport détaillé lors d'un rendez-vous dédié. Recommandations concrètes, priorisées et adaptées à votre profil de risque.
À qui s'adresse cet audit ?
La protection du patrimoine est particulièrement pertinente dans ces situations :
- Création ou développement d’entreprise
- Mariage, PACS ou recomposition familiale
- Naissance d’un enfant
- Acquisition immobilière importante
- Préparation de la retraite
Ce que vous allez obtenir
Un audit Ferless Conseil, c’est bien plus qu’un simple diagnostic.
Vision claire de votre patrimoine
Un état des lieux complet avec une cartographie de tous vos actifs et passifs.
Identification des failles
Repérage des risques, des doublons, des placements sous-performants ou trop coûteux.
Opportunités d'optimisation
Leviers fiscaux, arbitrages, restructurations : nous identifions les gains potentiels.
Plan d'action personnalisé
Recommandations concrètes, hiérarchisées et adaptées à votre profil de risque.
Rapport détaillé
Un document de synthèse que vous conservez et pouvez partager avec vos conseils.
Tranquillité d'esprit
Vous savez où vous en êtes et où vous allez. Fini les décisions dans le flou.