Bilan patrimonial
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Dirigeants et entrepreneurs

Gestion de patrimoine du dirigeant et ingénierie patrimoniale de l’entreprise

Relier les enjeux de l’entreprise à votre patrimoine privé, puis préparer les décisions structurantes à partir d’analyses et de scénarios comparés.

Nos expertises

Sept leviers à examiner
dans le bon ordre

Le bon choix dépend de la situation de l’entreprise, du patrimoine privé et de vos objectifs. Les solutions sont comparées avant toute recommandation.

  1. Expertise 01

    Structuration du patrimoine professionnel et personnel

    Quand intervenir ?
    L’entreprise représente une part importante de votre patrimoine, vos actifs sont détenus dans plusieurs structures, ou vos objectifs familiaux ont évolué.
    Analyses réalisées
    Cartographie des actifs professionnels et privés, titres détenus, flux, situation familiale, modes de détention, exposition aux risques, objectifs de protection et de transmission.
    Décisions à préparer
    Comparer les modes de détention et les architectures envisageables ; déterminer si une holding, une SCI ou un démembrement répond réellement à un objectif ; formaliser les étapes à arbitrer.
    Limites et vigilance
    Une structure supplémentaire peut créer des frais, des formalités et des effets fiscaux durables. Elle n’est pertinente que si ses avantages attendus, ses contraintes et son coût sont évalués dans votre situation.
    Structurer mon patrimoine de dirigeant
  2. Expertise 02

    Préparation de la cession et stratégie après-cession

    Quand intervenir ?
    Vous envisagez de céder votre entreprise dans les prochaines années ou vous souhaitez anticiper la façon dont le produit de cession servira vos objectifs futurs.
    Analyses réalisées
    Préparation de la cessibilité, dépendances de l’entreprise, scénarios de cession, calendrier, conséquences fiscales estimées, besoins de liquidité et objectifs patrimoniaux après la vente.
    Décisions à préparer
    Identifier les actions à préparer avant la vente, comparer les scénarios et organiser les décisions à prendre concernant le capital disponible après cession.
    Limites et vigilance
    La valorisation finale, le calendrier, la fiscalité et les conditions de transaction dépendent de facteurs qui ne peuvent pas être garantis. Les conseils juridiques, fiscaux et transactionnels doivent intervenir dans leur champ de compétence.
    Préparer une cession
  3. Expertise 03

    Holding et ingénierie patrimoniale avancée

    Quand intervenir ?
    Vous avez plusieurs sociétés ou associés, envisagez une opération sur le capital, ou devez résoudre un enjeu complexe de détention ou de transmission.
    Analyses réalisées
    Actionnariat, objectifs des parties prenantes, valorisation disponible, flux financiers, fiscalité immédiate et différée, coûts de mise en œuvre et comparaison avec des alternatives plus simples.
    Décisions à préparer
    Évaluer la pertinence d’une holding ou d’un montage spécifique au regard de l’objectif poursuivi, puis préparer la coordination avec avocat, notaire et expert-comptable.
    Limites et vigilance
    Une holding, un apport-cession ou un dispositif de transmission ne constitue pas une solution par défaut. L’éligibilité, les conditions de conservation, les coûts et les conséquences doivent être confirmés par les conseils compétents.
    Étudier une opération patrimoniale complexe
  4. Expertise 04

    Gestion de trésorerie d’entreprise

    Quand intervenir ?
    La société dispose de liquidités au-delà des besoins opérationnels immédiats ou de montants destinés à des échéances futures.
    Analyses réalisées
    Flux entrants et sortants, besoin en fonds de roulement, réserve de sécurité, échéances, horizons de placement, tolérance au risque, conditions d’accès aux fonds et coûts des supports.
    Décisions à préparer
    Séparer les liquidités nécessaires au fonctionnement des excédents potentiels, puis comparer les solutions par horizon et contraintes de disponibilité.
    Limites et vigilance
    Tout placement présente des contraintes et des risques différents. Un rendement n’est ni fixe ni garanti, sauf conditions contractuelles spécifiques ; il faut vérifier les frais, la liquidité, le risque de perte et l’adéquation aux besoins de la personne morale.
    Analyser ma trésorerie d’entreprise
  5. Expertise 05

    Arbitrage entre rémunération, dividendes et capitalisation

    Quand intervenir ?
    Vous souhaitez ajuster vos revenus personnels, laisser du capital dans la société ou arbitrer entre salaire, dividendes et dispositifs collectifs.
    Analyses réalisées
    Coût pour l’entreprise, revenu net disponible, fiscalité, droits sociaux, prévoyance, retraite, besoins du foyer et capacité de capitalisation.
    Décisions à préparer
    Comparer différents scénarios chiffrés et préparer un arbitrage cohérent avec vos besoins de revenus, de protection et vos projets de réinvestissement.
    Limites et vigilance
    Le résultat dépend notamment du statut social, de la forme juridique, de la situation familiale et de la réglementation applicable. Une optimisation sur un seul critère peut détériorer la protection sociale ou la liquidité de l’entreprise.
    Comparer rémunération et dividendes
  6. Expertise 06

    Transmission de l’entreprise

    Quand intervenir ?
    Vous préparez une transmission familiale, une donation de titres ou la continuité de l’entreprise après votre départ.
    Analyses réalisées
    Actionnariat, objectifs familiaux, calendrier, valeur des titres, capacité de reprise, répartition entre héritiers et dispositifs civils ou fiscaux susceptibles de s’appliquer.
    Décisions à préparer
    Comparer les scénarios de transmission, les besoins de financement et les étapes préparatoires ; coordonner la stratégie avec le notaire et l’avocat.
    Limites et vigilance
    Les dispositifs comme le Pacte Dutreil sont soumis à des conditions précises. Leur application doit être confirmée au cas par cas ; aucune économie fiscale ne peut être présentée comme automatique.
    Organiser une transmission d’entreprise
  7. Expertise 07

    Épargne salariale et dispositifs collectifs

    Quand intervenir ?
    Vous souhaitez associer vos salariés aux résultats ou structurer un dispositif d’épargne collective adapté à la taille et au fonctionnement de votre entreprise.
    Analyses réalisées
    Effectif, masse salariale, objectifs RH, capacité financière, règles d’éligibilité, modalités de calcul et offres des teneurs de compte.
    Décisions à préparer
    Comparer les dispositifs accessibles, les critères de répartition, les coûts de gestion et les modalités de déploiement et de suivi.
    Limites et vigilance
    L’éligibilité dépend notamment de l’effectif, de la structure et des règles en vigueur. Les effets sociaux ou fiscaux doivent être vérifiés avant le déploiement.
    Évaluer les dispositifs collectifs

Repères de décision

À quel moment intervenir ?

Ces situations justifient de réexaminer les choix patrimoniaux. Elles ne conduisent pas toutes à la même solution : le diagnostic précède les arbitrages.

  • 01

    Accumulation de trésorerie excédentaire

    Lorsque les liquidités dépassent les besoins identifiés, distinguer les réserves opérationnelles des montants potentiellement mobilisables.

  • 02

    Évolution de la rémunération

    Lors d’un changement de statut, de revenus ou de besoins personnels, comparer salaire, dividendes et capitalisation.

  • 03

    Croissance ou restructuration de l’entreprise

    Lors d’une acquisition, d’une association ou d’une réorganisation, mesurer les conséquences sur les actifs et les flux patrimoniaux.

  • 04

    Préparation d’une cession

    Anticiper le calendrier, les questions patrimoniales et la coordination des conseils plusieurs étapes avant la transaction.

  • 05

    Réinvestissement du produit de cession

    Après une vente, définir les besoins de liquidité, les objectifs et les risques acceptables avant de répartir le capital disponible.

  • 06

    Protection du patrimoine privé

    Lorsqu’une part importante des actifs dépend de l’entreprise, examiner l’exposition personnelle, familiale et les garanties éventuelles.

  • 07

    Transmission de l’entreprise

    Quand vous envisagez de transmettre à vos enfants, à des associés ou à un repreneur, étudier tôt le calendrier et les conditions de l’opération.

Méthode et livrables

Ce que comprend
l’accompagnement

Le périmètre exact dépend de la mission retenue. Les analyses et livrables convenus sont précisés avant le démarrage.

Cartographie patrimoniale

Inventaire et lecture des actifs professionnels et privés, des flux, des dettes, des modes de détention, de la liquidité et des principaux risques pertinents pour la mission.

Scénarios comparés

Comparaison des options retenues pour l’étude, avec leurs hypothèses, coûts, conséquences estimées, contraintes de mise en œuvre et principaux risques.

Plan d’action priorisé

Synthèse écrite des décisions à instruire, des étapes proposées, des échéances et des points à confirmer avant toute mise en œuvre.

Coordination avec vos conseils

Préparation des sujets nécessitant l’intervention de votre expert-comptable, avocat, notaire ou autre conseil, et coordination selon le périmètre convenu.

Les livrables varient selon la mission. Les actes juridiques, avis fiscaux ou expertises réglementées restent du ressort des professionnels habilités. Une holding ou un dispositif fiscal n’est proposé que si l’analyse montre sa pertinence.

Avis clients

Ils nous font confiance

Avis Google 5 étoiles+70 avis certifiés
Juste une expérience cliente incroyable ! Un conseil, un suivi et une pédagogie bien au delà de mes attentes. Un savoir-faire jamais vu surtout vis-à-vis de mes précédents conseils. Vraiment à recommander les yeux fermés.
BABoujdi AyoubAvis Google
Professionnel de qualité, réactif et disponible. Je le recommande fortement tant pour la réalisation pertinente de l’analyse du patrimoine que dans les solutions proposées.
BRBenjamin RichardAvis Google
Je poste rarement (voire jamais) de commentaires mais je tiens à le faire cette fois-ci pour remercier Mathieu HACHEMKHANI qui effectue un travail remarquable. Toujours à l’écoute, il m’épaule dans mes projets et me propose diverses solutions tout en répondant à mes critères. Ses conseils sont pertinents et ses montages de qualité. Je recommande vivement !
LKLyna KhechibaAvis Google
Je vous recommande vraiment de vous lancer auprès de FERLESS, M. HACHEMKHANI est très professionnel et surtout transparent, ce qui nous motive à se lancer avec lui les yeux fermés. Il vous donne de très bons conseils et s’adapte à vos besoins. Son travail et sa réactivité sont irréprochables.
PJPratheesan JegatheesanAvis Google
Un excellent accompagnement dont j’apprécie le professionnalisme et la franchise des échanges. Des explications claires, une grande disponibilité et réactivité de M. HACHEMKHANI qui nous relance lors d’opportunités. De toute évidence, je le recommanderai autour de moi.
BGBen G.Avis Google
Première expérience avec un conseiller financier et plus particulièrement Mr HACHEMKHANI il y a deux ans de cela. Et aujourd’hui, je suis toujours une fidèle cliente de son cabinet. Doté d’une grande écoute et de beaucoup de professionnalisme, il a su adapter ses conseils et propositions de placements selon mes craintes et mes attentes. Je suis ravie de cette collaboration.
CTCaroline T.Avis Google
Je recommande vivement Mathieu. Il est réactif et très pro. Ses conseils sont de qualité. Pour en avoir vu des CGP… je peux vous dire qu’il sait de quoi il parle. Je recommande à 1 000 %.
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Grâce à Mr Hachemkhani, j’ai pu atteindre des rentabilités au dessus de ce que me proposait les autres CGP. Il est sérieux et explique très bien. Je recommande à 100%.
BPBrice PreviteraAvis Google
M. HACHEMKHANI est à l’écoute et très réactif. Il est professionnel et de bon conseil. Ses explications sont claires et précises.
AAAdam A.Avis Google

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