Audit patrimonial global
PARTICULIERS
Qu'est-ce qu'un audit patrimonial global ?
L’audit patrimonial global est une analyse complète et approfondie de votre situation financière, immobilière, fiscale et familiale. Cette démarche constitue le socle de toute stratégie patrimoniale efficace : avant de prendre des décisions d’investissement ou d’optimisation, il est essentiel de disposer d’une vision claire et exhaustive de votre patrimoine.
Vous vous reconnaissez ?
Ces situations sont fréquentes chez nos clients avant qu’ils ne fassent appel à nous
Manque de visibilité
Vous avez accumulé des placements au fil des années mais vous n'avez pas de vision d'ensemble. Impossible de savoir si votre patrimoine est bien structuré.
Fiscalité non optimisée
Vous payez trop d'impôts sans savoir quels leviers activer. Chaque année, vous avez l'impression de passer à côté d'opportunités d'optimisation.
Décisions dans le flou
Investir dans l'immobilier ? Préparer la retraite ? Protéger vos proches ? Vous hésitez faute de conseil objectif et personnalisé.
Notre approche : une analyse à 360°
L’audit patrimonial Ferless Conseil couvre tous les aspects de votre situation pour ne rien laisser au hasard.
Patrimoine immobilier
Analyse de vos biens, de leur rentabilité, de leur fiscalité et des opportunités d'optimisation (SCI, démembrement, location meublée...).
Placements financiers
Revue de vos contrats d'assurance-vie, PEA, PER, comptes-titres. Évaluation des performances, des frais et de l'allocation d'actifs.
Situation professionnelle
Analyse de vos revenus, de votre protection sociale, de votre épargne salariale et des dispositifs spécifiques à votre statut.
Situation familiale
Prise en compte du régime matrimonial, des enfants, des projets de vie pour adapter la stratégie à votre réalité personnelle.
Comment se déroule l'audit ?
Un processus structuré en 4 étapes pour transformer votre situation en plan d’action concret.
Prise de contact
Échange de 30 minutes pour comprendre votre situation et vos objectifs. Sans engagement, nous faisons connaissance et identifions vos besoins prioritaires.
Collecte des données
Nous rassemblons vos documents patrimoniaux via notre espace sécurisé. Avis d'imposition, relevés de comptes, contrats... tout ce qui permet une analyse complète.
Analyse approfondie
Notre équipe étudie chaque composante de votre patrimoine. Nous identifions les forces, les failles et les axes d'optimisation de votre situation.
Restitution
Présentation de votre rapport détaillé lors d'un rendez-vous dédié. Recommandations concrètes, priorisées et adaptées à votre profil de risque.
À qui s'adresse cet audit ?
L’audit patrimonial est particulièrement pertinent dans ces situations :
- Changement de vie
- Patrimoine en croissance
- Préparation retraite
Ce que vous allez obtenir
Un audit Ferless Conseil, c’est bien plus qu’un simple diagnostic.
Vision claire de votre patrimoine
Un état des lieux complet avec une cartographie de tous vos actifs et passifs.
Identification des failles
Repérage des risques, des doublons, des placements sous-performants ou trop coûteux.
Opportunités d'optimisation
Leviers fiscaux, arbitrages, restructurations : nous identifions les gains potentiels.
Plan d'action personnalisé
Recommandations concrètes, hiérarchisées et adaptées à votre profil de risque.
Rapport détaillé
Un document de synthèse que vous conservez et pouvez partager avec vos conseils.
Tranquillité d'esprit
Vous savez où vous en êtes et où vous allez. Fini les décisions dans le flou.