Structuration patrimoniale du dirigeant
PROFESSIONNELS
Pourquoi structurer son patrimoine de dirigeant ?
En tant que dirigeant, votre patrimoine est souvent intimement lié à votre entreprise. Vos titres représentent une part majeure de votre richesse, et votre responsabilité professionnelle peut parfois mettre en danger vos biens personnels. Sans structuration adaptée, vous êtes exposé à des risques importants : fiscalité non optimisée, patrimoine personnel vulnérable, transmission coûteuse, absence de protection du conjoint.
Vous vous reconnaissez ?
Ces situations appellent une structuration patrimoniale adaptée.
Patrimoine concentré
L'essentiel de votre patrimoine est constitué de vos titres d'entreprise. Vous êtes vulnérable en cas de difficultés de la société.
Patrimoine personnel exposé
Vous êtes en nom propre ou en SARL sans avoir protégé votre patrimoine personnel des risques professionnels.
Transmission non préparée
Vous n'avez rien anticipé. En cas de décès, vos héritiers devront payer des droits élevés et peut-être vendre l'entreprise.
Notre approche de la structuration patrimoniale
Une architecture sur-mesure pour sécuriser et optimiser votre patrimoine.
Audit patrimonial global
Analyse de votre patrimoine professionnel et personnel, de votre situation familiale, de vos objectifs et de votre exposition aux risques.
Conception de l'architecture cible
Proposition d'un schéma de détention optimisé : holding, SCI, démembrement, ajustement du régime matrimonial si nécessaire.
Simulations fiscales
Chiffrage des impacts : économies d'impôt, coût de la restructuration, gains sur la transmission, optimisation de la cession future.
Pilotage de la mise en œuvre
Coordination avec votre notaire, avocat et expert-comptable. Suivi des opérations jusqu'à leur finalisation.
Comment structurons-nous votre patrimoine ?
Un processus méthodique pour une architecture solide et pérenne.
Diagnostic complet
Inventaire de vos actifs, analyse de leur mode de détention, identification des risques et des inefficiences fiscales.
Définition des objectifs
Protection du conjoint, préparation de la cession, optimisation fiscale, transmission aux enfants... Nous clarifions vos priorités.
Élaboration du schéma
Conception de l'architecture cible, rédaction d'une note de synthèse avec les avantages, inconvénients et coûts de chaque option.
Mise en œuvre
Création des structures, apports de titres, actes notariés, modification du régime matrimonial. Suivi jusqu'à la finalisation.
À qui s'adresse ce service ?
La structuration patrimoniale concerne tous les dirigeants soucieux de leur avenir.
- Dirigeants de PME
- Dirigeants multi-sociétés
- Dirigeants en approche de cession
Ce que vous allez obtenir
Un patrimoine structuré, protégé et optimisé.
Protection du patrimoine personnel
Isolation de vos biens personnels des risques liés à votre activité professionnelle.
Transmission préparée
Mise en place du Pacte Dutreil, donations de titres avec décote, démembrement pour transmettre à moindre coût.
Diversification facilitée
La holding permet de réinvestir le produit des cessions dans d'autres actifs avec une fiscalité différée.
Optimisation fiscale
Réduction de l'IR, optimisation de l'IS, préparation du report d'imposition en cas de cession (150-0 B ter).
Protection du conjoint
Choix du régime matrimonial adapté, clauses bénéficiaires optimisées, donation entre époux.
Vision claire
Une architecture lisible, documentée, que vous pouvez expliquer à vos héritiers et à vos conseils.