Akim OKSEN
Conseiller en Gestion de Patrimoine
Akim OKSEN possède 6 ans d’expérience en gestion de patrimoine, dont 4 ans en banque et 2 ans en cabinet de conseil.
Titulaire d’un Master II d’Expert en Gestion de Patrimoine, il a rejoint Ferless Conseil pour renforcer l’expertise du cabinet.
Depuis 2023, il est également formateur en gestion de patrimoine, ce qui renforce sa maîtrise technique et sa pédagogie auprès des clients.
Il accompagne ses clients avec rigueur et propose des solutions patrimoniales sur mesure.
+33 9 70 70 95 00
akim@ferless-conseil.com
Formations professionnelles
Master 2 – Expert Conseil en Gestion de Patrimoine – CGPC
Ce diplôme témoigne de sa maîtrise approfondie des stratégies et des compétences nécessaires pour offrir des conseils avisés en matière de gestion de patrimoine.
Licence – Management des activités commerciales – Stephenson Formation
Cette formation apporte des fondamentaux sur les finances, ressources humaines, opérations et stratégies de marketing.
Ma méthode d'accompagnement
Bilan patrimonial
Analyse de votre situation, de vos projets de vie et de vos objectifs.
Stratégie sur mesure
Des recommandations claires, chiffrées et adaptées à votre budget.
Mise en œuvre
Un accompagnement pas à pas dans chaque démarche.
Suivi dans le temps
Des points réguliers pour ajuster la stratégie au fil de votre vie.
Pourquoi travailler avec moi ?
Pédagogie avant tout
Formateur en gestion de patrimoine, j'explique chaque décision simplement, pour que vous compreniez où va votre argent.
Accessible dès vos premiers projets
Pas besoin d'un gros patrimoine pour démarrer : je m'adapte à votre point de départ.
Conseil indépendant
Des recommandations transparentes, orientées uniquement vers votre intérêt et vos objectifs.
Questions fréquentes
À partir de quel montant vaut-il le coup de se faire accompagner ?
Contrairement à une idée reçue, l’accompagnement patrimonial ne s’adresse pas qu’aux grandes fortunes. Dès lors que vous avez une capacité d’épargne régulière, un projet immobilier, une fiscalité à optimiser ou une succession à anticiper, un conseil structuré vous fait gagner du temps et de l’argent. En réalité, plus on s’y prend tôt, plus les intérêts composés et les bons choix fiscaux jouent en votre faveur. Mon rôle est justement d’adapter la stratégie à votre situation, quel que soit votre point de départ.
L'assurance-vie est-elle toujours intéressante aujourd'hui ?
Oui, elle reste l’un des placements les plus souples et les plus utiles pour un particulier. C’est une enveloppe qui permet à la fois de faire fructifier son épargne (fonds euros sécurisé ou unités de compte plus dynamiques), de préparer un projet ou la retraite, et de transmettre un capital dans un cadre fiscal avantageux. Après huit ans de détention, les retraits bénéficient d’un abattement annuel, et la transmission profite d’un régime spécifique très favorable. Tout l’enjeu est de choisir le bon contrat et la bonne allocation selon votre horizon et votre profil de risque.
Comment bien préparer ma retraite en tant que particulier ?
La retraite se prépare le plus tôt possible, car le temps est votre meilleur allié. L’objectif est de constituer progressivement des revenus complémentaires pour maintenir votre niveau de vie une fois l’activité arrêtée. Plusieurs outils se combinent : le Plan d’Épargne Retraite (PER), qui permet de déduire vos versements de votre revenu imposable, l’assurance-vie pour sa souplesse, et l’immobilier locatif pour générer des loyers réguliers. La bonne stratégie dépend de votre âge, de votre fiscalité et de vos projets : je vous aide à doser ces leviers pour bâtir un complément solide.
Investir dans l'immobilier locatif, par où commencer ?
La première étape est de clarifier votre objectif : générer des revenus complémentaires, réduire votre impôt, ou vous constituer un patrimoine sur le long terme. De cet objectif découle le bon montage : location nue ou meublée (LMNP), achat en direct ou via des SCPI, recours ou non à un dispositif fiscal. Le financement à crédit reste un levier puissant, à condition de bien calibrer l’effort d’épargne et de sécuriser la rentabilité nette après charges et fiscalité. Je vous accompagne pour éviter les erreurs classiques et bâtir un projet cohérent avec le reste de votre patrimoine.
Comment organiser la transmission de mon patrimoine à mes proches ?
Anticiper sa transmission permet de protéger sa famille et de réduire fortement les droits de succession. Plusieurs leviers existent : les donations, qui bénéficient d’abattements renouvelables dans le temps, l’assurance-vie et son cadre fiscal spécifique, ou encore le démembrement de propriété. L’idéal est d’agir progressivement et suffisamment tôt pour transmettre dans les meilleures conditions, tout en gardant la maîtrise de votre patrimoine de votre vivant. Je réalise avec vous un bilan pour définir la stratégie la plus adaptée à votre situation familiale.