Gestion de trésorerie d’entreprise
PROFESSIONNELS
Pourquoi optimiser la trésorerie de votre entreprise?
De nombreuses entreprises conservent une trésorerie excédentaire sur leur compte courant, où elle ne rapporte rien — voire coûte en frais bancaires. Dans un contexte où les taux sont redevenus attractifs, laisser dormir des liquidités représente un manque à gagner significatif. Pour une trésorerie de 500 000 €, un placement à 3% génère 15 000 € de revenus annuels.
Vous vous reconnaissez ?
Ces situations appellent une optimisation de la trésorerie.
Trésorerie qui dort
Vous avez plusieurs centaines de milliers d'euros sur le compte courant de votre société. Cet argent ne rapporte rien et perd de la valeur avec l'inflation.
Méconnaissance des options
Vous savez qu'il existe des solutions de placement mais vous ne savez pas lesquelles sont adaptées à une personne morale et à vos contraintes.
Peur de prendre des risques
Vous ne voulez surtout pas perdre la trésorerie de l'entreprise. Vous hésitez à placer par crainte des fluctuations de marché.
Notre approche de la gestion de trésorerie
Une stratégie sur-mesure alliant rendement, sécurité et liquidité.
Analyse du besoin en fonds de roulement
Étude de vos flux de trésorerie, identification de la trésorerie structurellement excédentaire vs. le besoin de liquidité opérationnelle.
Segmentation par horizon
Répartition de la trésorerie en poches selon l'horizon : court terme (disponible), moyen terme (1-3 ans), long terme (3 ans et +).
Sélection des supports
Choix des placements adaptés à chaque poche : comptes à terme, monétaire, obligataire, contrat de capitalisation, SCPI...
Suivi et arbitrages
Reporting régulier, réallocation en fonction de l'évolution des taux et de vos besoins, renouvellement des placements arrivant à échéance.
Comment optimisons-nous votre trésorerie ?
Un processus rigoureux pour des placements adaptés et sécurisés.
Diagnostic de trésorerie
Analyse de vos flux entrants et sortants, identification des pics et creux de trésorerie, calcul de l'excédent structurel disponible.
Définition de l'allocation
Répartition par horizon et par niveau de risque. Construction d'un portefeuille diversifié respectant vos contraintes de liquidité.
Sélection et mise en concurrence
Comparaison des offres du marché (banques, assureurs, sociétés de gestion), négociation des conditions, sélection des meilleurs supports.
Mise en place et suivi
Ouverture des comptes, souscription des placements, suivi des performances, arbitrages et renouvellements au fil du temps.
À qui s'adresse ce service ?
La gestion de trésorerie concerne toute entreprise disposant d’excédents.
- PME et ETI
- Holdings patrimoniales
- Sociétés post-cession
Ce que vous allez obtenir
Une trésorerie optimisée qui génère des revenus.
Rendement supplémentaire
Génération de revenus financiers sur une trésorerie qui ne rapportait rien. Chaque euro travaille pour vous.
Liquidité maîtrisée
Segmentation par horizon pour disposer de liquidités quand vous en avez besoin, sans pénalité.
Reporting clair
Suivi consolidé de vos placements, performances, échéances. Vous gardez une vision globale.
Capital préservé
Sélection de supports adaptés à votre profil de risque, avec une priorité à la sécurité du capital.
Optimisation fiscale
Choix de supports fiscalement efficients (contrat de capitalisation, usufruit de SCPI amortissable...).
Accompagnement dédié
Un conseiller qui connaît votre entreprise et vos contraintes, disponible pour adapter la stratégie.