Transmission du patrimoine
PARTICULIERS
Pourquoi anticiper la transmission de son patrimoine ?
La transmission du patrimoine est un sujet que beaucoup préfèrent repousser. Pourtant, ne rien faire revient à laisser l’État décider à votre place : application des règles successorales par défaut, droits de succession potentiellement élevés (jusqu’à 45% en ligne directe, 60% pour les non-parents), et risque de conflits entre héritiers. Une transmission non préparée peut obliger vos proches à vendre des biens dans l’urgence pour payer les droits.
Vous vous reconnaissez ?
Ces situations sont fréquentes et peuvent coûter cher à vos héritiers.
Rien n'est prévu
Vous n'avez jamais pris le temps d'organiser votre succession. Vos héritiers subiront les règles par défaut et une fiscalité non optimisée.
Droits de succession élevés
Votre patrimoine est important et vous craignez que vos enfants doivent vendre des biens pour payer les droits. Vous n'utilisez pas les abattements disponibles.
Situation familiale complexe
Famille recomposée, enfants de lits différents, concubin non protégé... Vous ne savez pas comment organiser la transmission équitablement.
Notre approche de la transmission
Une stratégie sur-mesure pour transmettre efficacement et sereinement.
Analyse de la situation familiale
Cartographie des héritiers, régime matrimonial, donations passées, éventuels conflits... Nous comprenons votre contexte dans sa globalité.
Simulation fiscale
Calcul des droits de succession dans le scénario actuel vs. scénarios optimisés. Visualisation concrète des économies possibles.
Stratégie de transmission
Proposition d'un plan d'action : donations, assurance-vie, démembrement, SCI, testament... Chaque outil est calibré selon vos objectifs.
Coordination avec le notaire
Nous travaillons main dans la main avec votre notaire pour la rédaction des actes et la mise en œuvre juridique des dispositifs.
Comment organisons-nous votre transmission ?
Un accompagnement structuré pour une transmission réussie.
Compréhension de vos volontés
Qui souhaitez-vous avantager ? Quels biens transmettre en priorité ? Y a-t-il des situations particulières à prendre en compte ? Nous clarifions vos intentions.
Audit patrimonial et fiscal
Inventaire détaillé de votre patrimoine, estimation des droits de succession actuels, identification des abattements non utilisés.
Élaboration de la stratégie
Proposition d'un plan de transmission optimisé : calendrier des donations, choix des véhicules juridiques, rédaction des clauses bénéficiaires.
Mise en œuvre
Accompagnement dans les démarches : rendez-vous notaire, formalités de donation, ajustement des contrats d'assurance-vie, création de SCI si nécessaire.
À qui s'adresse ce service ?
La transmission patrimoniale concerne de nombreuses situations.
- Propriétaires immobiliers
- Familles recomposées
- Chefs d’entreprise
Ce que vous allez obtenir
Un audit Ferless Conseil, c’est bien plus qu’un simple diagnostic.
Vision claire des enjeux
Simulation chiffrée des droits de succession et des économies possibles grâce à l'anticipation.
Protection du conjoint
Dispositifs pour garantir le maintien du niveau de vie et l'occupation du logement du conjoint survivant.
Préservation du patrimoine familial
Éviter la vente forcée de biens pour payer les droits. Garder l'immobilier dans la famille.
Optimisation fiscale
Utilisation maximale des abattements, donations programmées, démembrement... Chaque levier est activé.
Équité entre héritiers
Organisation de la répartition pour éviter les conflits et respecter vos volontés.
Sérénité pour vous et vos proches
Tout est organisé. Vos héritiers savent ce qui les attend et n'auront pas de mauvaises surprises.