Foire aux questions
Ferless Conseil tente chaque jour de répondre à vos interrogations. Chacun de nos clients à un accès à la ligne directe de son conseiller patrimonial.
Le Conseil en Gestion de Patrimoine
Une société de conseil en gestion de patrimoine (CGP) accompagne ses clients, dans la mise une place d’une stratégie long terme. Il intervient sur des problématiques juridiques, fiscales et surtout financières en sélectionnant pour ses clients les solutions d’investissement les plus adaptées à leurs situations et mettre en place une stratégie patrimoniale.
Ferless Conseil est une société de conseil patrimonial qui travaille sur les détails de votre patrimoine, les particularités qui font votre patrimoine et votre personnalité.
Nos experts sélectionnent avec soin les produits et ne sont pas mono-solution. Ils n’hésiteront pas à vous donner les avantages et inconvénients de chaque solutions.
Notre accompagnement est réellement « long terme » et nous pouvons vous guider sur des placements « atypiques » si besoin.
Bien souvent, on entend « La Gestion de patrimoine, impossible je ne gagne pas assez ». FAUX. Des stratégies peuvent être mises en place, peu importe vos revenus (condition de capacité d’épargne).
Plus besoin d’avoir un patrimoine conséquent pour avoir accès aux placements financiers et immobiliers.
Votre conseiller patrimonial trouvera pour vous les solutions adaptées à votre patrimoine dans le but de le voir évoluer selon VOS envies.
Le premier rendez-vous nous permet de découvrir votre histoire et vos objectifs.
Après une étude de votre situation de votre histoire, nous vous présenterons au cours d’un second entretien les axes stratégiques qui nous paraissent les plus adaptés à vos objectifs de vie.
Avec tous les éléments en main (bilan patrimonial, plan d’action), vous pourrez nous indiquer si vous souhaitez continuer à travailler avec nous.
Par la suite nous recherchons les meilleurs « produits » qui correspondent aux stratégies et nous les mettons en place.
Ne pas hésiter à regarder le processus de la relation de Ferless Conseil
Posez-nous votre question
Cette FAQ présente des caractéristiques non exhaustives des possibilités qu’offre un cabinet de gestion de Patrimoine et notamment les atouts principaux de notre cabinet.
Pourquoi investir dans l’assurance-vie
L’assurance vie
L’assurance vie est un placement incontournable qui s’adresse à tous…
En effet, l’assurance vie est le seul placement qui s’adapte à toutes les étapes de la vie, qu’il s’agisse d’épargner pour se créer à moyen terme des liquidités, de valoriser des capitaux existants, de percevoir des revenus, transmettre du patrimoine dans les meilleures conditions ou encore mettre en garantie auprès d’une banque (in fine).
Le principal avantage de l’assurance est la souplesse. En effet, ce placement peut être alimenté par un versement unique et/ou par des versements périodiques
Concernant les versements programmés, il est possible de les augmenter ou de les diminuer -voire de les stopper– à tout moment sans pénalités.
En dehors de ces deux modes de versements, il est aussi possible de réaliser des versements complémentaires lors d’une rentrée d’argent par exemple
Il existe plusieurs frais sur un contrat d’assurance vie. Les droits d’entrée : ils sont variables en contrepartie d’un service ou d’un conseil personnalisé. Ils viennent en diminution des sommes versées. Très souvent l’investisseur recherche les droits d’entrées les plus faible, ce qui n’est pas toujours une bonne approche ni un gage de qualité du contrat. Le plus important « n’étant pas de savoir combien cela coute mais plutôt combien cela rapporte »
Les frais de gestion : viennent en diminution de la performance du contrat. Ils sont déduits de la rentabilité d’un fonds euro en contrepartie de la gestion administrative du contrat.
L’assureur communique donc sur une rentabilité nette de frais de gestion.
En ce qui concerne les frais de gestion sur les unités de compte, très souvent ces frais viennent en déduction du nombre de parts inscrits au contrat. Pour information : « Il ne suffit pas d’identifier les frais de gestion les moins chers pour faire de bonnes affaires »